2018年8月7日 星期二

Cmoney 3面向判斷 該不該買新基金？ 百家樂 http://www.iwin9418.com

作者：編輯部

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每年都有許多新基金募集，這是基金公司擴大資產規模，增加管理費收入的重要來源之一，也是銀行、券商、基金公司等的理專或銷售人員重要的業績收入。
 
要不要買新基金見仁見智，基金教母蕭碧燕從不買新基金，因為尚未有完整的績效歷史紀錄可供參考，但也有人喜歡新基金或因優惠費率而動心，尤其是在理財顧問等大力推薦下，很多民眾會掏錢投資。
 
建議民眾投資新基金前，要從3個面向來思考，是不是值得拿錢投資。


 

  • 面向1、新基金是補齊自家產品線還是資產配置？
根據了解，部分公司發行新基金是基於補足自家產品線的立場，而不是去考慮是否符合投資人需求的立場，當然基金公司可能會強調是以自家強項考量…。此處提醒投資人，若只要是基金公司發行新基金就買，通常無法有效做到資產配置來達到分散風險的效果。
 
投資人可以先打聽該基金公司過去發行的新基金表現，例如募集完後1年的情況是如何?以及解散了多少舊基金？若新基金的表現不穩定，常被大量贖回，又或者許多基金規模很小，也有基金被清算，通常就要避開該公司發行的新基金。
 
  • 面向2、新基金是否有相當比例考量風險？
一家負責任的基金公司在催生一檔新基金時，會考量到這檔新基金的操作策略、投資哲學、風險對應，銷售資料上也會有相當比例去交代會有什麼風險？如何對應？如果新基金的宣傳資料上幾乎都在提美好的投資遠景，少少的提到風險，那麼投資人就要留意。
 
  • 面向3、新基金的資源是放在行銷還是投資研究？
新產品上市，免不了要大力宣傳，但是動輒買下報紙全版廣告、捷運大面積廣告、電視CF 大量放送等，這些白花花的銀子，都是從投資人自己口袋掏出去支付的。此外，投資基金最重要的即是投資報酬率的穩定表現，若績效表現持續穩定向上，代表該基金公司也將資源放在投資研究上，而非只是一昧地用行銷來推廣基金。 $$
 

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