今年來美股、台股於高檔上沖下洗,中國以及部分新興市場則持續大跌,讓報酬由正轉負,投資人擔憂情緒高漲,專家建議,不妨採取3步驟來冷靜情緒,並理智地執行相關投資理財計畫。
基金所投資的市場前景進行檢視。想要了解市場看法,可從基金公司、理財顧問或財經雜誌等得到資訊,然後綜合多家機構對該標的市場的看法,自己試著思考評估,有疑問就向專家請教釐清,以決定後續的投資操作方式。
「中國股市跌破3000點,將定期定額扣款提高至1萬元」。
這個簡單、簡短的筆記方式,是安本投顧總經理馬文玲一直維持的好習慣。她表示,這樣做的好處是可以克服追高殺低、貪婪與害怕的人性弱樂觀。並且能避免因為工作忙碌而忘了投資。持續寫筆記,而且每天快速翻閱一下,能提醒她維持有紀律地投資操作。$$
步驟1、再度釐清投資目標
釐清投資目標,例如是短期的結婚基金,還是長期的存退休基金,以及希望達到的投資報酬率或目標金額。假設妳目前的投資績效已達標,或者市場表現已經超過經濟數據所能支持的目標位置,當然就應該獲利出場,或是調節持有的金額比重;基金教母、財經作家蕭碧燕表示,沒有人可以準確判斷市場方向,所以她選擇適時停利,累積的大筆資金才不會因為黑天鵝襲擊而被套牢。
而如果投資績效還沒達到理想水準,或是剛好有一筆新的資金可以用來投資,那麼接下來就要進行第二步驟了。
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步驟2、檢視投資市場前景
不論是手中已持有基金或是目前沒有投資標的,都可以鎖定已經進場或想買的基金所投資的市場前景進行檢視。想要了解市場看法,可從基金公司、理財顧問或財經雜誌等得到資訊,然後綜合多家機構對該標的市場的看法,自己試著思考評估,有疑問就向專家請教釐清,以決定後續的投資操作方式。
步驟3、勤做筆記寫下想法
一聽到做筆記,是不是立即聯想到學生時代密密麻麻的手抄筆記?別害怕,這裡指的做筆記是用簡單的幾句話, 把投資決策想法寫下來。例如:「美股上萬點,定期定額扣款降為3千元,等回檔15%,將扣款金額提高至5千元。」,又例如「中國股市跌破3000點,將定期定額扣款提高至1萬元」。
這個簡單、簡短的筆記方式,是安本投顧總經理馬文玲一直維持的好習慣。她表示,這樣做的好處是可以克服追高殺低、貪婪與害怕的人性弱樂觀。並且能避免因為工作忙碌而忘了投資。持續寫筆記,而且每天快速翻閱一下,能提醒她維持有紀律地投資操作。$$
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