為什麼台灣最近破獲的詐騙案金額屢創新高並與世界接軌，詐騙集團國際化與猖獗
其實過去的詐騙案。都是小打小鬧，能夠詐騙到的金額都不大，是比較小形態的詐騙，但是現在我們在新聞媒體屢屢見到金額越來越高的詐騙案件與運用海外投資的詐騙。
截至目前為止最有名的就是『廣西南寧案』，也就是市場上最新流行的"產業型態的詐騙"，產業詐騙，應用產業來編織出一個美好的故事與包裝良好的形象，然後讓投資人投入資金，一開始的設計都是小金額的，先慢慢養客戶，該給的錢也都會兌現，取得客戶的信任，而所謂的產業吸金，他不是真的完全是吸金，是有在吸金，而他確實也是有產業的只是大部分的資金運用在業務制度的發放與提供客戶的高額的利潤。
而詐騙集團為了要募集大量之資金，有些會成立以XXX國際開發股份有限公司為主之「XXX集團」，此類的企業都會編織美麗的故事，例如：對外宣稱從事不良債權投資、操作及買賣，獲利相當豐厚，有些企業藉舉辦總部喬遷、開幕酒會、會員摸彩等各項活動之機會，邀請政商名流或者演藝人員到場，許多同時都還發佈新聞稿，或者辦理公益活動讓社會大眾，提升不特定的多數人對XXX集團的正面印象，藉由專業的工程師或聘請員工管理「模式為互助會」的電腦帳務管理系統的支援下，再聘請業務人員分別負責與「模式為互助會」相類事務，也會聘請講師或者是客服人員負責協助解決投資人問題，或者撰寫Q&A，甚至於高階業務主管出書撰寫美麗的投資故事來取信投資人。
因為，假如要投資人投資「早餐店」恐怕能借貸的金額在百萬之內，如果說要投資「房地產的不良債權」能借貸的金額就能提高到千萬或更高，現行的產業詐騙許多是編織更大的故事，這樣吸收的資金就可以高達數十億元或百億元了，例如：「開發案XXX新世界將成為大東盟地區最新地標」A發展股份有限公司有鑑於柬埔寨近年來在經貿整合、生產、建設、消費四大方面的實力，再加上政治環境穩定及獎勵外資投資的政策下，於多年前起，即積極的投入柬埔寨及東盟區域的發展與建設。
A公司於2010年起，看準了柬埔寨經貿、文化、人均及城市建設等發展方向與趨勢，特聘世界知名城市建築設計大師B先生規劃與執行，以「文化、旅遊、國際城」為設計理念，打造一個具有柬埔寨歷史文化特色、經濟發展需求及綠能環保要求的國際城市---XXX新世界。
XXX新世界是目前外資于柬埔寨所有開發項目中最完整的城市規畫案，也是目前第一個進入開發施工的造鎮計劃。園區佔地幾百公頃，坐擁柬埔寨唯一的溫泉基地，開發計劃將以天然生態湧泉為其特色，打造溫泉湖以及溫泉酒店與SPA中心，為柬埔寨創造一個結合生態、文化、旅遊及綠能的「新世界」。……..再結合當地媒體報導。
設計一個金字塔式的業務制度，再由業務負責人招攬業務團隊，利用說明會或者免費的考察等等，招攬模式為互助聯誼會所推出的「互助會」跟會計劃，直接或間接招募不特定人加入互助會。
筆者好友就是因為二十多年好友的邀約雖然多次推託但是好友的一再請託幫忙而身陷其中，先是幫忙好朋友而開始投入，隨者時間陸續回本然而利潤也頗佳，外加出國參訪也見到實體產業而越來越信任，慢慢投入更多的資金與人脈。
高額吸金詐術行為樣貌會經歷，養、套、殺三階段
1.完美故事，透過出書或是精美DM或媒體報導
2.金字塔型態業務制度，介紹人有佣金收入，找人有組織利益
3.完美形象的產業，近期案兼多有媒體報導
4.做公益，形象佳
5.高級大飯店場地辦理說明會
6.專業人士的專業設計與專業講師說明
7.造〝神〞，創造良好形象的專業經理人
8.真正的案主與發放憑證的投資公司的法人機構不同
9.投資報酬率高於一般投資工具
10.期間短，強調無風險與保證贖回
最主要是因為國內投資環境欠佳，許多長輩滿手現金年紀大了但是又想賺錢所以是主要被詐騙的客群，再來就是台灣政府的輕判，一般被抓到大多是三至五年，而現今隨者詐騙集團的產業國際化，資金若是匯往國外大多也追查不易並且難以定罪。倘若案件爆發由於真正的案主與發放憑證的投資公司的法人機構不同所以也是追討無們。
以上文章參閱【裁判字號】 102,金上重訴,23判決文與專訪被詐騙之投資人，請勿對號入座如有雷同純屬巧合。
本文由財顧達人王永才授權轉載
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