台灣ETF進入除息旺季,根據台灣證券交易所、櫃買中心的資料顯示,光是7月15日該周就有32檔ETF要除息。
為何ETF除息受重視?因為ETF已經成為台灣投資人持有的核心標的了,許多投資人引領企盼著配息入袋。
雖然有現金入帳的感覺棒極了,但接下來投資人要思考的是,該怎麼利用這一筆配息收益來增加投資效益。換句話說,拿到配息後,應該滾入再投資,尤其是拿來當作逢低加碼準備金,通常可以拉高投資報酬率。
以MSCI 世界指數、MSCI 新興市場指數、富時全球公債指數、彭博美國政府公債指數為標的,進行5 種資產配置回測來說明。根據回測結果,2001 ~ 2004 年的3 年期間,逢低加碼後的總投資報酬率大約可以額外增加4%;2008 ~ 2015 年的7 年期間,逢低加碼後的總報酬率可以額外增加至少1 倍,顯示長期資產配置後,適時逢低加碼會比擺著都不動的報酬率高。
接下來,就提供4個簡單加碼指標,投資人若善用以上的逢低加碼指標,就能成功拉高長期投資報酬率。
指標1、指數從最高點拉回20%,建議加倍加碼
本指標適用於全球股市,指數從最高點拉回20%為技術面定義的熊市。例如,S&P 500 股價指數於2018 年12月24 日附近拉回20%,但隨後又漲回, 等於短暫進入空頭,該訊號對投資人來說相當容易獲得與判斷。
建議出現該訊號時,投資人可以將定期定額的資金加倍來逢低加碼,若指數來回震盪,每次拉回達20% 就執行;當平均報酬率轉正,就停止加倍,回復原來的扣款金額。
例如原先每月定期定額扣款1 萬元,當發生最高點拉回20% 時,定期定額的金額拉高至每月2 萬元,而當定期定額的報酬率一轉正,每月定期定額金額便回到1 萬元,然後把當初額外加扣的1 萬元所得到的獲利贖回,並作為備援資金。
指標2、台股跌到10年均線,逢低加碼
這是台股投資人最穩健的作法,就是有耐心地等待台股大盤跌到10 年均線或更低,分批買進的勝算也相對高。一個景氣擴張週期可長達10 年左右,而從2009 年至2018 年,台股多頭也漲了10 年,若大盤跌回10 年線,投資人可往下加碼。
指標3、高收益債券指數的殖利率大於6%,定期定額加倍加碼或單筆加碼
指標4、JP Morgan新興市場債殖利率大於7%,定期定額加倍加碼或單筆加碼
32檔ETF一覽表
市場 | 除息日期 | 股票代號 | 名稱 | 現金股利 |
證 交 所 | 108/7/19 | 0050 | 元大台灣50 | 尚未公告 |
108/7/19 | 006203 | 元大MSCI台灣 | 尚未公告 | |
108/7/18 | 006208 | 富邦台50 | 尚未公告 | |
108/7/18 | 00692 | 富邦公司治理 | 尚未公告 | |
108/7/17 | 00702 | 國泰標普低波高息 | 尚未公告 | |
108/7/18 | 00717 | 富邦美國特別股 | 尚未公告 | |
108/7/17 | 00735 | 國泰臺韓科技 | 尚未公告 | |
108/7/17 | 00736 | 國泰新興市場 | 尚未公告 | |
108/7/16 | 00714 | 群益道瓊美國地產 | 尚未公告 | |
櫃 買 中 心 | 108/07/19 | 00719B | 元大美債1-3 | 尚未公告 |
108/07/19 | 00720B | 元大投資級公司債 | 尚未公告 | |
108/07/18 | 00694B | 富邦美債1-3 | 尚未公告 | |
108/07/18 | 00695B | 富邦美債7-10 | 尚未公告 | |
108/07/18 | 00696B | 富邦美債20年 | 尚未公告 | |
108/07/18 | 00734B | 台新JPM新興債 | 尚未公告 | |
108/07/18 | 00740B | 富邦全球投等債 | 尚未公告 | |
108/07/18 | 00741B | 富邦全球高收債 | 尚未公告 | |
108/07/18 | 00746B | 富邦A級公司債 | 尚未公告 | |
108/07/18 | 00784B | 富邦中國投等債 | 尚未公告 | |
108/07/18 | 00785B | 富邦金融投等債 | 尚未公告 | |
108/07/17 | 00687B | 國泰20年美債 | 尚未公告 | |
108/07/17 | 00725B | 國泰投資級公司債 | 尚未公告 | |
108/07/17 | 00726B | 國泰5Y+新興債 | 尚未公告 | |
108/07/17 | 00727B | 國泰1-5Y高收債 | 尚未公告 | |
108/07/17 | 00744B | 國泰中國政金債5+ | 尚未公告 | |
108/07/17 | 00749B | 凱基新興債10+ | 尚未公告 | |
108/07/17 | 00750B | 凱基科技債10+ | 尚未公告 | |
108/07/17 | 00761B | 國泰A級公司債 | 尚未公告 | |
108/07/17 | 00782B | 國泰A級公用債 | 尚未公告 | |
108/07/16 | 00722B | 群益15年IG電信債 | 尚未公告 | |
108/07/16 | 00723B | 群益15年IG科技債 | 尚未公告 | |
108/07/16 | 00724B | 群益10年IG金融債 | 尚未公告 |
資料來源:證交所、櫃買中心,統計至2019/7/8
下載Money錢 - 理財知識隨身讀APP
提供最優質的財經文章、影音
1.股市、保險、房地產,掌握最新財經動態 2.專家、名人駐站,提供深度產業分析 3.課程、影音專區,讓動手深度學習 下載【Money錢 - 理財知識隨身讀】,提前預約財富自由!
from MONEY錢 - 最新文章 https://www.moneynet.com.tw/article/8131/夯32檔ETF除息現金入袋這樣做報酬翻倍soeasy
沒有留言:
張貼留言