違法吸金為何能夠如此成功
台灣是詐騙集團的天堂，違法吸金的龐氏騙局所設計虛設的企業投資，用後來投資者的錢作為快速盈利付給最初投資者以誘使更多的人上當，這種最常見的投資詐騙，是金字塔騙局的變體。
從早期著名的鴻源到現在的互助會或者透過產業投資的投資概念來吸收資金，藉高額利潤分享來吸引社會大眾的投資，目前最新型態的是運用一個美好產業投資的故事來包裝，例如：產業吸金，確實有產業來搭配一個吸引人的故事來讓投資人信以為真，所以許多民眾在初始投入小量資金獲得利潤後，自己會投入更多的資金，而通常也因為深信不疑外加為了獲取佣金也介紹周邊親朋好友一起加入，於是逐漸演變成為一場違法吸金的全民運動，在2017年警政署統計查獲違法經濟案件共7,020件，估計金額高達177億8千多萬元，台灣已經是詐騙案的輸出國家也是犯罪集團的天堂。
常見的犯罪手法，掌握人性貪婪的弱點
違法吸金犯罪要成功，主要的原因就是要抓住投資人無知與貪婪的心理，開始投資就可以獲得高額分紅，投入金額不必太多，然後告知你說沒有任何虧損的風險，然而在投資學上根本不可能存在，透過說故事的包裝讓你深信不疑，一定會讓最先加入投資的投資人都可以在沒有風險下獲取高額報酬，然後就是短期能夠取回本金以及獲利隨時都可以取回；經過幾次投資之後，信任度逐漸增加，後來就深信不疑，投資金額也會愈來愈大。
運用多層次傳銷的模式提供頭銜及獎金
詐騙案的吸金通常都是由點、線到面的逐漸擴大規模，要擴大吸收資金的規模，要靠投資人主動的推薦親朋好友一起投資，通常會運用多層次傳銷的運作模式，投資人轉介紹一定的人數與投資金額，可以晉升，還可以取得底下投資人加入投資的獎金，設計一套業務制度讓投資人轉而成為公司的業務，而這類的業務型投資人會為了晉升職位以及獲取高額的佣金，就會找到更多的人與資金加入投資。
養、套、殺採取放長線釣大魚手法
為了要取得投資人信任，除了有高額利息或投資獲利之外，會強調無風險，投資人才敢不斷的增加投資金額並且介紹親友一起投資，通常在剛開始運作時，對於投資人，本金與獲利都會很正常的提供，並且投資人要隨時取回投資德資金都可取回，絕不會有延遲或無法發放的狀況，投資幾次之後，投資人的信心增加，也會放鬆防備的心，加上高報酬的利誘下投資金額也會不斷增加，投資人有信心增加投資金額的同時，旁觀的好友也會受到引誘而忍不住加入投資。
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